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銀行核心系統向云遷移的三個步驟

2021年01月06日

云在資源速度和規模方面提供了優勢，但是安全性仍然是銀行的癥結所在。

數字銀行業務存在安全問題，但這主要是一種感知問題。最近的調查數據顯示，有54%的客戶認為數字銀行比實體業務“風險更大”，有48%的客戶表示將限制存入數字銀行的金額。

對于疫情壓力持續存在的那些尋求增加收入，并保持相關性的銀行而言，這形成了一個悖論。盡管金融云計算部署“不可避免”地滿足了消費者對日益個性化和按需服務的期望，但是出于安全考慮，銀行通常無法將核心業務完全托付給基于云的框架。

銀行核心系統向云遷移的三個步驟

有什么解決方案?銀行如何在不疏遠客戶或冒核心數據風險的情況下擁抱云?三個步驟非常關鍵：金融公司必須首先進行評估，然后準備并最終實施云方案來簡化運營而又不增加風險。

評估：考慮云的主要優勢

正如德勤所指出的，云計算現在為金融機構提供了“重要的價值來源”，包括企業同步，業務創新，運營彈性和新人才的獲取。

總的來說，公有云和私有云使銀行能夠按需訪問關鍵資源，而不必為滿足計劃的需求而過度使用額外的容量。可以根據需要調整計算能力，存儲和速度，幫助管理總體擁有成本。

但是巨大的潛在收益要求銀行在開始云遷移之前進行評估。盡管所有云解決方案都具有一些優勢，但銀行可以更好地找到最能滿足當前需求的組合。例如，在數字帳戶創建方面出現突然增長的公司應考慮在安全的云存儲上進行支出，來保護客戶端數據并提高數據訪問速度。

準備：遷移到云之前確保核心系統安全

一旦銀行確定了云服務的價值點，就該考慮核心系統了。Gartner將核心銀行系統定義為“后端系統，該系統處理日常銀行交易并發布帳戶和其他財務記錄的更新。核心銀行系統通常包括存款，貸款和信貸處理功能，并具有與總賬系統和報告工具的接口。”

雖然所有銀行基礎設施都需要安全性，但是這些核心系統具有優先權。銀行需要從對現有系統進行全面的安全評估開始，確保運營不中斷且不受損害。由于仍有43%的銀行系統仍建立在像COBOL這樣的數字化古老代碼上，企業必須確定可能對整體安全性產生負面影響的遺留限制。

考慮安全隔離的功能優勢也很關鍵?，F在，新的云解決方案可以將關鍵任務數據保存在現場，同時將計算流程用于保護提供商，從而限制了監管風險。

實施：采用增量方法處理云

憑借已確定的運營優勢并考慮了核心系統，銀行可以開始向云遷移。一個簡單的成功秘訣是“增量方法”。

隨著數字銀行采用率的持續增長，銀行希望立即利用不斷變化的市場力量，銀行擔心如果不這樣做，他們將被甩在后面。但是，優先考慮快速轉變會適得其反。如果應用程序尚未準備好采取行動，或者員工對新的基于云的工具不滿意，則可能由于性能問題或現有員工偏好而失去潛在優勢。

增量方法既分隔了云服務，又確保在實施之前對它們進行了全面的測試和解釋。實際上，這意味著需要花一些時間來收集員工的反饋，演示新系統如何工作，然后一次移動一個工作負載。一旦團隊熟悉了新的云解決方案并且指標能夠反映出一致的結果，銀行就可以采取下一步行動。從非核心，低風險的系統開始，這是一個好主意，以最大程度地減少數字干擾的可能性，然后根據需要提高采用率。

對于銀行而言，采用云技術是不可避免的，但是將核心系統遷移到云的任務似乎很艱巨。為了大規模管理遷移，最好通過三步方法為金融公司提供服務，該方法優先考慮基礎架構評估，安全準備和增量實施。